Przeciwdziałanie oszustwom inwestycyjnym typu piramida finansowa i schemat Ponziego

Magdalena Lesiak

doi:10.18290/rnp24342.1

Published : 2024-11-18

Vol. 34 No. 2 (2024)

Preventing Investment Frauds such as Financial Pyramids and Ponzi Schemes

Magdalena Lesiak

https://orcid.org/0000-0003-1320-4961

DOI: https://doi.org/10.18290/rnp24342.1

Abstract

The aim of the article is to identify similarities and differences and to present the current regulatory and supervisory solutions in Poland regarding combating fraudulent practices with features of a financial pyramid and Ponzi scheme. In Poland, penalization is based on several separate legal acts. Unlike some European countries, the current legal system has not introduced a separate category of crime such as organizing and conducting activities such as pyramid schemes and Ponzi schemes. Due to the size of economic losses generated by this type of fraud, the study proposed introducing into the criminal code a separate type of fraud having the hallmarks of a financial pyramid and a Ponzi scheme, following the solutions used in other European countries.

Keywords:

fraud, financial pyramid, Ponzi scheme

Details

References

Statistics

Authors

Download files

pdf (Język Polski)

Altmetric indicators

Cited by / Share

Licence

This work is licensed under a Creative Commons Attribution-NonCommercial-NoDerivatives 4.0 International License.

References

Anggriawan Rizaldy, Muh Susila, Ming Sung, Dwilani Irrynta, The Rising Tide of Financial Crime: A Ponzi Scheme Case Analysis, „Lex Scientia Law Review” (2023), nr 7(1), 307-346.

Bosley Stacie, Maggie Knorr, Pyramids, Ponzis and fraud prevention: Lessons from a case study, „Journal of Financial Crime” (2018), nr 25(1), s. 81-94.

Common Fraud, The FBI – Federal Bureau of Investigation, www.fbi.gov.

Frysztak Małgorzata, Prezes Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów wobec piramid finansowych, red. M. Michalski, Piramidy Finansowe a bezpieczeństwo rynków. Monografie prawnicze, Warszawa 2019, s. 67-82.

Gasparyan Vachagan, Financial pyramids and network marketing. Differences in legal aspect (Doctoral dissertation, American University of Armenia), 2019.

Giertych Barbara, Piramidy Finansowe a bezpieczeństwo rynków, [w:] M. Michalski (red.), Piramidy Finansowe a bezpieczeństwo rynków, Monografie prawnicze, Warszawa 2019, s. 37 n.

Hulicki Maciej, Wyzwania regulacyjne zwalczania piramid finansowych na tle przypadku Albanii, [w:] M. Michalski (red.), Piramidy finansowe a bezpieczeństwo rynków, Warszawa 2019.

Jóźwiak Ida, Ocena efektywności zakazów zakładania, prowadzenia i propagowania systemów promocyjnych typu piramida oraz organizowania systemu sprzedaży lawinowej jako narzędzi zwalczania piramid finansowych, [w:] M. Michalski (red.), Piramidy Finansowe a bezpieczeństwo rynków, Monografie prawnicze, Warszawa 2019, s. 103-134.

Buczkowski Konrad, Piramidy finansowe – zagadnienia ochrony prawnokarnej, „Monitor prawniczy” (2000), nr 5, s. 295-298.

Khamyha Yurii, Financial pyramids as a type of financial fraud: theoretical-motivational aspect, „European Journal of Economics and Management” (2020), nr 6(3), 15-22.

Kwartalnik informacyjny, Warszawa 2016, nr 4(30), https://lobez.sr.gov.pl/download/na-wokandzie-4(30)2016.pdf [dostęp 03.01.2024]; https://nawokandzie.ms.gov.pl/numer-30/aktualnosci-nu mer-30/jak-skutecznie-przeciwdzialac-piramidom-finansowym.html [Dostęp 10.01.2024].

Lesiak Magdalena, Piramida finansowa i schemat Ponziego – przykłady oszustw inwestycyjnych, „Prokuratura i Prawo” (2023), nr 5, s. 56-72.

Martysz Czesław B., Królikowska Aleksandra, Piramidy finansowe (PF) i schematy Ponziego (SP) a marketing wielopoziomowy (MLM), Kolegium Zarządzania i Finansów 2021, https:// cor.sgh.waw.pl/bitstream/handle/20.500.12182/1001/Martysz%20Krolikowska%20piramidy.pdf?sequence=2&isAllowed=y [dostęp 15.03.2024].

Masiukiewicz Piotr, Piramidy Finansowe, Teoria, Regulacje, Praktyka, Warszawa 2015.

Rychlewska-Hotel A., Odpowiedzialność karna za oszustwo (art. 286 k.k.), 2023, https://www. karh.pl/prawo-karne-gospodarcze/oszustwo-art-286-k-k [dostęp 18.01.2024].

Stępnicka Nina, Schemat Ponziego vs. polityka mikroostrożnościowa, [w:] J.K. Solarz, E. Klamut (red.), Holistyczne pośrednictwo finansowe, „Przedsiębiorczość i Zarządzanie”, Łódź 2019.